Asesoría financiera para particulares
El mercado de las finanzas es bastante complejo y por eso cada vez es más importante contar con un asesor financiero personal, independiente y de confianza que vele por los intereses de nuestro patrimonio personal y familiar.
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Desde MLT asesores ofrecemos asesoramiento financiero para particulares, analizamos tu situación económica personal, hacemos una planificación financiera a corto y largo plazo, te recomendamos que productos bancarios se ajustan más a tus necesidades, y te ayudamos gestionar correctamente tu patrimonio personal y familiar.
Planificación financiera personal y Patrimonial
Como asesores financieros para particulares estudiamos al detalle cada situación. En un primer plano, escuchamos y entendemos la situación personal del cliente, y analizamos la situación financiera personal y patrimonial en su conjunto. Como asesores financieros debemos conocer al cliente, sus inquietudes, su perfil de riesgo y poder marcar un intervalo de rentabilidad a conseguir.
Además, podemos analizar el patrimonio personal y familiar, y los activos que lo componen para así hacer un estudio financiero global y poder decidir con argumentos, qué activos o alternativas son más idóneas.
Dependiendo de la situación y objetivos de cada persona particular, la estrategia financiera será diferente con lo que, será el asesor financiero personal quien, de forma objetiva y con total independencia, pueda hacer las recomendaciones de planificación e inversión que mejor encajen. Definiremos una estrategia a medida y elaboramos una planificación financiera personal y patrimonial.
Una vez implementada la planificación financiera personal y patrimonial, acompañamos al cliente en su trayectoria para garantizar que se cumplen los objetivos financieros marcados. Hacemos un seguimiento para valorar si las sugerencias iniciales aportan valor al cliente y ajustamos la estrategia con los cambios que se produzcan en el mercado.
Finalmente, como la coyuntura económica, política, fiscal y social, así como la situación personal de cada uno puede variar, debemos adaptarnos a los cambios que se van sucediendo y ayudamos en la transición y adaptación del cliente a estos nuevos cambios.
Asesor financiero personal sobre productos bancarios
Antes de contratar nuevos productos financieros o servicios con una entidad bancaria, consúltanos y te explicaremos con lenguaje claro qué es lo que te están ofreciendo. Nuestros asesores financieros personales te informarán acerca de lo que hay detrás de cada producto bancario de manera imparcial y te ayudarán a seleccionar qué producto bancario te ofrece mejores condiciones. Además, nos aseguramos qué no exista ninguna cláusula bancaria abusiva.
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Objetividad
Damos nuestra opinión experta y analizamos los productos bancarios que les hayan recomendado a nuestros clientes y les explicamos qué características engloban. Como nosotros somos una entidad externa, nuestra opinión es profesional y honesta. A partir de la información que el cliente recibe por parte nuestra podrá decidir de una forma más segura si el producto satisface sus necesidades y expectativas.
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Análisis
Escuchando las inquietudes del cliente y conociendo su situación, podemos analizar mejor si un producto financiero es conveniente o no. Necesitamos conocer el perfil de riesgo y los planes a futuro del cliente para que hagamos un análisis personalizado que encaje con su situación.
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Experiencia
Nuestra experiencia en banca de más de 30 años nos permite tener un contrastado conocimiento de los productos que se ofrecen en el mercado. Tenemos contacto con entidades financieras y de inversión alternativa para conocer de primera mano qué productos pueden recomendar y así poder dirigir al cliente allí donde le puedan ofrecer la alternativa que mejor le encaje.
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Seguimiento
Acompañamos a nuestros clientes en sus visitas con entidades bancarias y financieras. Actuamos como asesor financiero personal externo e independiente que puede dar su visión de los activos y productos financieros sin tener comprometido su juicio de valor.
Asesores Financieros en Barcelona
Nuestros asesores financieros cuentan con una sólida formación y con más de 25 años de experiencia en el ámbito financiero y bancario.
José Javier Martinez Villa
Enric Martí Abella
Opiniones de nuestra asesoria
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Todos mis trámites han salido perfectamente, profesionales muy amables!
Gerónimo Mársico24 de mayo de 2023
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Es una asesoría impresionante si tenemos que cualificar su labor nosotros le dariamos un 100%. El personal es super profesional en todos los aspectos, desde Dirección, recepción y siguiendo… más
carme rustullet21 de febrero de 2023